强化反洗钱措施：新加坡将推出单一家办豁免许可框架

新加坡金融管理局（MAS）为强化反洗钱监管，将推行一项针对单一家族办公室的统一豁免许可框架。此框架一旦实施，将要求所有单一家族办公室必须满足一系列特定条件，方可在新加坡合法运营。那么，这些特定条件具体包括哪些内容？它们又将对申请设立单一家族办公室的机构产生怎样的影响呢？

金管局于去年7月首次向市场公开征询关于新框架的意见。2024年11月初，金管局针对市场的反馈，做出回应。

根据2001年的证券与期货法令，在新加坡运营的单一家办不需要执照。然而，为了应对单一家办潜在的洗钱风险，在新的框架之下，单一家办必须符合特定条件，才能取得豁免资格。

金管局拟议的单一家办框架

01资金来源与结构

根据金管局在网站上公开的回应文件显示，可以获得豁免的单一家办不局限于任何结构，可以通过信托、基金会或其他结构持有，只要资金完全来自家族成员即可。

02关键职员激励机制

允许作为单一家办关键职员的非家族成员，持有单一家办最多10％股权，以吸引和保留专业人才。关键职员可包括执行董事、首席执行官、财务长和其他投资专业人士。

03家族成员定义扩大

家族成员的定义将扩大至姻亲关系，合法领养的子女和继子女也包括在内。但最多只可往前追溯五代人。

04银行账户与申报要求

必须在受到MAS监管的银行开设账户，并且在年度申报中列出所有开户的银行。

05运营申报要求

该框架实施后，单一家办在新加坡开始运营的14天内须通知金管局，并附上一份法律意见书，以证明确实遵守豁免许可的相关规定。这份文件必须经由在新加坡的律师事务所出具。

06指定联络人要求

必须是单一家办直接聘用的职员，并且是新加坡居民。

07年报要求

财政年度结束后的四个月内必须提交年报。

金管局将在适当时提供有关框架生效的进一步详情。新框架一旦生效，现有的单一家族办公室将有1年时间准备。

据麦肯锡（McKinsey）分析，新加坡和香港的单一家办数量占全球约15%，主要财富流入来自亚洲地区，尤其是中国大陆。麦肯锡预计，2023年至2030年，亚太地区超高净值（UHNW）和高净值（HNW）家族将有约5.8万亿美元（约7.8亿新元）的世代财富传承。这是全球家办不容错过的发展机遇。

尽管面临挑战，新加坡家族办公室领域仍存在进一步增长和做出贡献的空间。凭借成熟的金融生态系统、优惠的税务政策和稳定的政治环境，新加坡今年前八个月迎来250个新的单一家办落户，家办数目增至1650个。交通部长兼财政部第二部长徐芳达在全球—亚洲家族理财办公室峰会上表示，新加坡财富管理领域的资产管理规模延续过去几年的增长势头，去年上升超过8%，五年复合年均增长率约为10%。

随着新加坡家族办公室数量的激增，MAS的新框架不仅将帮助家办领域更好防范洗钱等金融犯罪行为，同时也将有效保障新加坡单一家族办公室的运营效率与整体水准，实现更加健康的可持续发展，进一步巩固新加坡作为亚洲区域家族办公室首选地的地位。