新加坡金管局（MAS）重磅执法报告出炉：18个月罚金破千万，33人定罪

新加坡金融管理局（MAS）于2025年4月14日发布最新执法报告，总结了2023年7月1日至2024年底之间的执法数据。

这是MAS自2016年设立执法部门以来的第五份公开执法报告。

在18个月内，MAS向违规金融机构及个人开出高达 1156万元 的罚款，具体包括：

716万元民事罚款

440万元金融与销案罚款

这些罚款旨在对不当行为进行惩戒，同时强化市场秩序。

报告显示，共有33人被成功定罪，刑责如下：

19人被判监禁

13人被罚款

1人同时被判监禁与罚款

除了正式起诉与定罪，MAS还执行了 542项其他执法行动：

305项监管提醒（Supervisory reminders）

116项正式警告（Warnings）

86封劝告信（Advisory letters）

35次公开谴责（Reprimands）

这类行动主要针对轻度违规或潜在风险行为，强调预防与警示作用。

新加坡警方于2023年8月展开调查

10名外籍人士被捕并定罪

MAS正在审查涉案金融机构及相关员工是否违反反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）规定 金管局表态：将对严重违规者采取适当、公正的行动

由新交所监管公司（SGX RegCo）于2020年4月开始调查

涉嫌违反证券与期货法与上市规则

2023年5月，MAS起诉前总裁，案件审理中

针对其他董事的调查仍在进行

自2021年12月起接受MAS与商业事务局联合调查

涉嫌在未取得牌照的情况下进行资本市场活动（违反证券与期货法第82条）

MAS已完成对相关基金管理人调查，并正与总检察署（AGC）共同审阅调查结果

德兴汇自2021年起被列入投资者警示名单

金管局执法局司长包佩玉指出，本期报告中刑事案件处理时间有所增加，原因包括：

涉案人数多

违规行为新型复杂

涉及跨境协作、需外国支援

这也反映出MAS面对的监管挑战正在加大。

反洗钱 / 反恐融资（AML/CFT）

加强对金融机构的指导

改进数据共享机制

检讨并强化惩罚机制，增强威慑力

数码资产监管

与国际监管机构合作，交流最佳做法

深化与业内沟通，掌握常见违规行为

与科技服务商合作，提升监测与调查能力

MAS持续展现“零容忍违规行为”的立场，不仅罚款高、定罪多，还强调预防与透明。无论是金融机构还是个人从业者，都必须严守合规底线。